এই পাচারের সাথে জড়িত ক্ষেত্র হল টেক্সটাইল, ভোগ্যপণ্য এবং জ্বালানি আমদানি।
ঢাকা, ২ জুলাই: বাংলাদেশ ইনস্টিটিউট অফ ব্যাংক ম্যানেজমেন্ট (বিআইবিএম) এর এক সমীক্ষা অনুসারে, বাংলাদেশ থেকে পাচার হওয়া অর্থের একটি বিস্ময়কর ৭৫ শতাংশ আমদানি ও রপ্তানিতে ভুল ঘোষণার মাধ্যমে পাচার হয়।
মঙ্গলবার বিআইবিএম সম্মেলন কক্ষে অনুষ্ঠিত এক গোলটেবিল আলোচনায় এই তথ্য উপস্থাপন করা হয়। বিশ্লেষণটি জাতীয় রাজস্ব বোর্ড (এনবিআর) থেকে প্রাপ্ত তথ্যের উপর ভিত্তি করে করা হয়েছে।
“মানি লন্ডারিং বন্ধ করার জন্য কেবল নিয়ম যথেষ্ট নয়। আমাদের বুদ্ধিমত্তা ব্যবহার করতে হবে এবং আমাদের সতর্কতা বৃদ্ধি করতে হবে। বাণিজ্য প্রায়শই স্বাভাবিক বলে মনে হয়, তবে এটি গোপন পরিকল্পনাগুলিকে আড়াল করতে পারে,”
অনুষ্ঠানের প্রধান অতিথি এবং বাংলাদেশ ব্যাংকের ডেপুটি গভর্নর নুরুল নাহার বলেন।
অনুষ্ঠানে অন্যান্য বক্তাদের মধ্যে ছিলেন বিআইবিএমের অধ্যাপক ফারুক এম. আহমেদ, মহাপরিচালক আব্দুল হাকিম, অনুষদ সদস্য আলী হোসেন, বাংলাদেশ ব্যাংকের পরিচালক এ কে এম রেজাউল করিম এবং বিএফআইইউর পরিচালক মোস্তাকুর রহমান।
গবেষণাপত্রে তুলে ধরা হয়েছে যে শুল্ক গোয়েন্দা ও তদন্ত অধিদপ্তর ২০১৫ সাল থেকে ৯৫টি মানি লন্ডারিং ঘটনা চিহ্নিত করেছে। এই সমস্ত ঘটনাই বাণিজ্য চ্যানেলের মাধ্যমে পরিচালিত হয়েছিল, যার আর্থিক মূল্য ৩,২০১ কোটি টাকা।
বিআইবিএমের অনুষদ সদস্য আহসান হাবিব মূল প্রবন্ধ উপস্থাপন করেন। তিনি বলেন, “অপরাধীরা মূলত বাণিজ্য চ্যানেল ব্যবহার করে কারণ এটি বিপুল পরিমাণ অর্থ স্থানান্তরের সুযোগ করে দেয়।”
গবেষণায় ৩৭টি ব্যাংকের কর্মকর্তাদের উত্তর দেওয়া প্রশ্নাবলী থেকে তথ্য অন্তর্ভুক্ত করা হয়েছে।
হাবিব আরও প্রকাশ করেছেন যে ২০০৯ থেকে ২০১৮ সালের মধ্যে বছরে গড়ে ৮.২৭ বিলিয়ন ডলার পাচার হয়েছে, যা জিডিপির ২ শতাংশের সমান।
গ্লোবাল ফাইন্যান্সিয়াল ইন্টিগ্রিটি (GFI) এর ২০২৪ সালের তথ্য অনুসারে, ২০০৯ থেকে ২০২৩ সালের মধ্যে এই সংখ্যাটি গড়ে বার্ষিক ১৬ বিলিয়ন ডলারে উন্নীত হয়েছে, যা জিডিপির ৩.৪ শতাংশ। এই পাচারের সাথে জড়িত প্রাথমিক ক্ষেত্রগুলি হল বস্ত্র, ভোগ্যপণ্য এবং জ্বালানি আমদানি।
গবেষণায় এই অবৈধ বহির্গমনের জন্য বাণিজ্য অর্থায়নে দুর্বল সুরক্ষা ব্যবস্থাকে একটি প্রধান অবদানকারী কারণ হিসাবে চিহ্নিত করা হয়েছে। যদিও ১০০ শতাংশ ব্যাংকের নিজস্ব লেনদেন ডাটাবেস রয়েছে, তাদের মধ্যে মাত্র ৫০ শতাংশ আমদানি-রপ্তানি মূল্য যাচাইয়ের জন্য ডাটাবেস ব্যবহার করে।
